Μια υπόθεση που φέρνει στο φως σοβαρά ερωτηματικά για τους μηχανισμούς ελέγχου τραπεζικών συναλλαγών απασχολεί την Εισαγγελία Πρωτοδικών Πατρών, μετά από μήνυση που κατέθεσε συνταξιούχος ανώτατος δικαστικός μαζί με την κόρη του εναντίον υπαλλήλου υποκαταστήματος τράπεζας στην πόλη.
Σύμφωνα με την καταγγελία, η υπάλληλος φέρεται να πλαστογραφούσε συστηματικά, για διάστημα τριών ετών, τις υπογραφές τους σε αποδεικτικά ανάληψης χρηματικών ποσών, τα οποία στην πραγματικότητα δεν παρελάμβαναν οι ίδιοι, ενώ τα χρήματα κατέληγαν στην τσέπη της.
Το συνολικό ποσό που φέρεται να υπεξαιρέθηκε ξεπερνά, σύμφωνα με τη μήνυση, τις 120.000 ευρώ. Η μηνυόμενη κατηγορείται για σειρά αξιόποινων πράξεων, μεταξύ των οποίων υπεξαίρεση, πλαστογραφία μετά χρήσεως και υπεξαγωγή εγγράφων. Πρόκειται για αδικήματα που, ανάλογα με το ύψος της ζημίας, μπορούν να χαρακτηριστούν κακουργηματικού χαρακτήρα, κάτι που καθιστά κρίσιμο τον ακριβή προσδιορισμό του συνολικού ποσού.
Η υπόθεση εξετάζεται ήδη σε προδικαστικό επίπεδο, καθώς εκκρεμεί προανακριτική έρευνα στο αρμόδιο προανακριτικό γραφείο της πόλης, ενώ οι μηνυτές έχουν καταθέσει και συμπληρωματικό υπόμνημα με πρόσθετα αποδεικτικά στοιχεία. Στη συνήθη πορεία μιας τέτοιας υπόθεσης, η προανακριτική έρευνα τροφοδοτεί τον φάκελο που παραπέμπεται στη συνέχεια στον ανακριτή και στο αρμόδιο δικαστικό συμβούλιο, το οποίο κρίνει αν θα οδηγηθεί σε δίκη.
ΠΕΝΤΕ ΝΕΕΣ ΠΛΑΣΤΕΣ ΑΝΑΛΗΨΕΙΣ
Το συμπληρωματικό υπόμνημα, που κατατέθηκε στην αρμόδια εισαγγελική αρχή, αναφέρεται σε πέντε επιπλέον παραστατικά ανάληψης χρημάτων από λογαριασμούς των μηνυτών, τα οποία φέρονται επίσης πλαστά κατά την υπογραφή του δικαιούχου.
Οι αναλήψεις που καταγγέλλονται εκτείνονται χρονικά από τον Δεκέμβριο του 2022 έως τον Οκτώβριο του 2025 και αφορούν ποσά που κυμαίνονται από 2.000 έως 20.000 ευρώ. Σε μία τουλάχιστον περίπτωση, το χρηματικό ποσό φέρεται να μεταφέρθηκε αρχικά σε άλλον λογαριασμό των ίδιων μηνυτών, από τον οποίο στη συνέχεια φέρεται να υπεξαιρέθηκε με διαδοχικές αναλήψεις, μια λεπτομέρεια που, σύμφωνα με τη μήνυση, δείχνει προσχεδιασμένη μέθοδο απόκρυψης των συναλλαγών. Το υπόμνημα ζητά τη συσχέτιση των νέων στοιχείων με την ήδη εκκρεμή δικογραφία.
Περικλής Πασχάκης – Δικηγόρος
Ο συνήγορος των μηνυτών, Περικλής Πασχάκης, δηλώνει ότι οι εντολείς του έχουν ήδη προσκομίσει αποδεικτικό υλικό κατά το στάδιο της αρχικής ποινικής διερεύνησης και ετοιμάζονται να καταθέσουν συμπληρωματικά στοιχεία που, όπως υποστηρίζει, τεκμηριώνουν πλήρως τόσο τις αξιόποινες πράξεις όσο και το ύψος της ζημίας που περιγράφεται στη μήνυση.
ΔΙΑΦΩΝΙΑ ΓΙΑ ΤΟ ΠΟΣΟ
Παράλληλα με την ποινική διερεύνηση, η τράπεζα προχώρησε στη διενέργεια δικού της εσωτερικού ελέγχου. Το πόρισμα της διαδικασίας επιβεβαιώνει ότι πράγματι πλαστογραφήθηκαν υπογραφές πελατών, διαφοροποιείται όμως ως προς το συνολικό ύψος του ποσού που φέρεται να υπεξαιρέθηκε, τοποθετώντας το χαμηλότερα από όσο αναφέρει η μήνυση.
Η διαφορά αυτή αποτελεί, σύμφωνα με τον συνήγορο των μηνυτών, το κεντρικό σημείο αντιπαράθεσης. Ο κ. Πασχάκης επισημαίνει ότι προκαλεί εντύπωση η σπουδή της τράπεζας να ολοκληρώσει τον εσωτερικό της έλεγχο πριν ακόμη ολοκληρωθεί η ποινική διερεύνηση, κάνοντας λόγο για «σοβαρότατες πλημμέλειες» στη διαδικασία που ακολουθήθηκε.
Η υπόθεση θέτει ευρύτερα ζητήματα για τον τρόπο με τον οποίο οι τράπεζες ελέγχουν τις εσωτερικές τους διαδικασίες όταν εμπλέκεται δικό τους προσωπικό, καθώς ένα πόρισμα εσωτερικού ελέγχου δεν έχει την ίδια αποδεικτική βαρύτητα με τα συμπεράσματα μιας δικαστικής έρευνας. Η ολοκλήρωση της προανακριτικής έρευνας αναμένεται να ρίξει περισσότερο φως τόσο στην ακριβή έκταση της υπεξαίρεσης όσο και στις ευθύνες που τυχόν προκύψουν για τους μηχανισμούς εποπτείας της τράπεζας.
Το χρονικό των καταγγελλόμενων συναλλαγών
Σύμφωνα με το υπόμνημα που κατατέθηκε στην εισαγγελική αρχή, οι καταγγελλόμενες πλαστές αναλήψεις εντοπίζονται σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία της τριετίας. Τον Δεκέμβριο του 2022 φέρεται να πραγματοποιήθηκε ανάληψη 3.500 ευρώ με πλαστή υπογραφή. Τον Ιούλιο του 2025 καταγγέλλονται δύο αναλήψεις, ύψους 2.000 και 2.350 ευρώ αντίστοιχα. Τον Σεπτέμβριο της ίδιας χρονιάς φέρεται ανάληψη 10.000 ευρώ, ενώ τον Οκτώβριο καταγγέλλεται νέα ανάληψη 20.000 ευρώ, ποσό το οποίο φέρεται να μεταφέρθηκε αρχικά σε λογαριασμό των μηνυτών και εν συνεχεία να υπεξαιρέθηκε σταδιακά.
Τα στοιχεία αυτά προστέθηκαν συμπληρωματικά στην αρχική μήνυση της 24ης Μαρτίου 2026 και αφορούν αποκλειστικά τις πέντε νέες συναλλαγές που εντοπίστηκαν, χωρίς να περιλαμβάνουν το σύνολο του ποσού που καταγγέλλεται από τους μηνυτές για ολόκληρη την τριετία. Νομικοί κύκλοι σημειώνουν ότι η πλαστογραφία μετά χρήσεως σε συνδυασμό με υπεξαίρεση μεγάλου χρηματικού ποσού μπορεί να στοιχειοθετήσει κακουργηματικές διώξεις, ανάλογα με το τελικό ύψος της ζημίας που θα προσδιοριστεί από την ανακριτική διαδικασία.
