Η Revolut ανακοίνωσε πρόσφατα ότι έχει φτάσει τους 1,5 εκατομμύρια χρήστες στην Ελλάδα, στελεχώνοντας και το γραφείο της στην Αθήνα. Ωστόσο, αυτή η συναρπαστικά γρήγορη ανάπτυξή της συνοδεύεται από προκλήσεις. Ιδιαίτερα στον τομέα της συμμόρφωσης. Αυτήν την εβδομάδα, η Κεντρική Τράπεζα της Λιθουανίας επέβαλε πρόστιμο 3,5 εκατομμυρίων ευρώ στη Revolut, για ελλείψεις στους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Είναι το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει εκδοθεί ποτέ από τον ρυθμιστή. Πριν από 3 περίπου χρόνια, το 2022, στην εταιρεία είχε επιβληθεί πρόστιμο 70.000 ευρώ, πάλι από τις λιθουανικές αρχές, για καθυστερημένη υποβολή οικονομικών στοιχείων, ενώ το 2019 η βρετανική FCA είχε ερευνήσει παρόμοια ζητήματα. Η αλήθεια είναι ότι ουδέποτε μέχρι σήμερα, επιβεβαιώθηκαν περιπτώσεις ξεπλύματος. Από την άλλη πλευρά, οι ελλείψεις στους ελέγχους εγείρουν κάποιες ανησυχίες, ιδιαίτερα στις ρυθμιστικές αρχές. Η Revolut δηλώνει ότι ενισχύει και αναβαθμίζει τα συστήματά της, αλλά η ταχύτητα ανάπτυξης και επέκτασης που χαρακτηρίζει αυτές τις neobanks δεν είναι πάντα ο καλύτερος σύμμαχος ως προς τη συμμόρφωση στους αυστηρούς ευρωπαϊκούς κανονισμούς.
Πρόστιμο 3,5 εκατομμυρίων ευρώ στη Revolut
Ημερομηνία:
